CaixaBank Wealth Management presenta su compromiso con la planificación financiera, la sucesión patrimonial y la transferencia generacional
CaixaBank Wealth Management nos presenta su servicio estratégico destinado a acompañar a familias y empresas en los procesos de planificación financiera, planificación sucesoria y transferencia generacional.
LMN
El objetivo es ofrecer soluciones integrales que permitan anticipar y ordenar la gestión del patrimonio, garantizando una transición eficiente y segura entre generaciones.
Un reto creciente: el relevo generacional
En los próximos años, miles de familias y empresas españolas afrontarán el desafío de transmitir su patrimonio y asegurar la continuidad de sus proyectos vitales y empresariales. Este proceso, que combina aspectos financieros, fiscales y emocionales, requiere de una planificación rigurosa y de soluciones adaptadas a cada situación.
Ejes principales de la propuesta
La estrategia de CaixaBank Wealth Management se articula en torno a tres pilares fundamentales:
- Planificación financiera: análisis y optimización de estructuras patrimoniales para cubrir las necesidades y cumplir los objetivos de los clientes, que también servirá para reducir cargas fiscales y maximizar beneficios, garantizando la sostenibilidad del patrimonio a largo plazo.
- Planificación sucesoria: acompañamiento en la preparación de herencias, testamentos y protocolos familiares, asegurando que la transmisión se realice conforme a la legislación vigente y con la máxima eficiencia.
- Transferencia generacional: apoyo en la transición de liderazgo y gestión en empresas familiares y “family office”, preservando valores y objetivos comunes, y facilitando la continuidad de los proyectos empresariales.
Voces expertas
Francisco Javier Garrido Lestache, Director Comercial de Wealth Management Madrid, subraya la importancia de anticiparse:
“La planificación patrimonial no es solo una cuestión económica, sino también emocional. Queremos que nuestros clientes vivan con la tranquilidad de saber que su legado está protegido y que la transición generacional se hará de forma ordenada y eficiente.”
Por su parte, Ángel Moreno Tudela, director del centro Wealth Management Madrid Norte, desde la oficina de reciente apertura en el Centro Comercial del Bulevar de La Moraleja, destaca el valor añadido del acompañamiento personalizado:
“Cada familia y cada empresa tienen circunstancias únicas. Nuestro objetivo es ofrecer soluciones adaptadas, que combinen asesoramiento experto con herramientas digitales, para que la sucesión patrimonial no sea un problema, sino una oportunidad de continuidad y crecimiento.”
Innovación y acompañamiento cercano
CaixaBank Wealth Management combina la experiencia de sus equipos de banca privada y patrimonial con soluciones tecnológicas que permiten a los clientes visualizar escenarios futuros, simular impactos fiscales y diseñar estrategias adaptadas a sus necesidades. Además, la entidad pone a disposición de las familias un equipo de especialistas en derecho sucesorio, fiscalidad y gestión empresarial, garantizando un acompañamiento cercano y personalizado.
Compromiso con la continuidad
Con esta iniciativa, CaixaBank Wealth Management reafirma su papel como socio estratégico en la vida financiera de sus clientes. La entidad no solo busca proteger el patrimonio económico, sino también preservar el legado emocional y los valores familiares que se transmiten de generación en generación.
CC El Bulevar La Moraleja – Pso Alcobendas 10, 28109 – Alcobendas -Madrid
